„Amit birtokolsz, az birtokba vesz.”

/Harcosok Klubja/

Varga Gábor Csabával beszélget dr. Gaál Róbert.

A vagyongazdálkodás szép kihívás mindenki számára, mivel mennyiségileg minél több dolgot birtokolunk, annak a kezelése is egyre nagyobb kihívást jelent. Vannak foglalkozások, ahol évente vagyonnyilatkozatot kell tenni a közszférában, ennek nagy előnye évente egyszer át kell tekinteni mi az amivel rendelkezel. Mi a tapasztalatod, az ügyfeleid milyen rendszerességgel tekintik át a teljes vagyonukat?

Az ügyfeleimmel általában évente egyszer tekintjük át a vagyoni helyzetüket.

Hogyan érdemes a költségeinket nyilvántartani? A jó háziasszony, az analitikus könyvelő, vagy egy lezser életművész módszere vezet sikerre? Vannak-e erre professzionális programok?

Természetesen már találni a neten több olyan programot, ami segít a költségek pontosabb nyilvántartásában. Általában a háztartásokban évente egy – két alkalommal kerül napirendre ez a téma. Érdemes legalább évente egyszer időt szakítani egy összegzésre, melyben nem csak a havi rendszeres kiadásokat, hanem az éven belüli egyszeri kiadásokat is számba kell venni.

Megint az időnél lyukadunk ki, hogy lehet a sok idősávot összeegyeztetni, úgy, hogy még likvidek is maradhassunk? A különböző termékek mennyire hangolhatók össze?

Induljunk ki abból, hogy első és legfontosabb szabály a likviditás megléte. E nélkül minden koncepció borul, ha egy nem várt probléma érkezik. A tartalék kezeléséhez elég egy likvid bankszámla, természetesen a költségek figyelembe vételével. Az idősávokat nagyon könnyű kezelni, ha megvannak a jövőbeni célok. A célokhoz rendeljük az időt és a megfelelő termékeket. Természetesen a termékeket össze kell hangolni, és személyre szabottá kell tenni adózási, kockázati,stb… szempontok szerint.

A magyar jogrend alapítványi struktúrája merőben más, mint a külföldi modellek, mi a véleménye a helyes több generációs vagyonkezelésről, hasznosításról?

Ez a téma szerintem még nem időszerű. A történelmi folyamatok miatt nálunk még nem alakult ki az a vagyonos „ öröklő generáció”,ami más országokban évtizedek óta jelen van. Első körben egy olyan fogalomról kellene beszélni, mint „ hagyatéktervezés”. Ez a témakör sokkal időszerűbb. Ma már az ügyfeleim az én munkámon keresztül felismerik ennek a fontosságát és élnek is a lehetőséggel.

Köszönöm, hogy tapasztalatait megosztotta velünk, legközelebb a blog jelmondatáról beszélgetünk, vagyis SENKI SEM SZÜLETIK SZEGÉNYNEK.